SchwabのAI Charley、10月開始

SchwabのCharley投入は突然の話ではない。Ruegg氏によれば、同社はAI活用の幅を着実に広げ、投資をより身近にしてきたといい、Charleyはその進化の次の一歩だという。段階的な顧客提供に先立ち、数千人の従業員がテストと改良に参加した。これにより信頼性、正確性、使いやすさが高まったほか、人が対話型体験と自然にどう関わるかも見えてきたと同社は説明する。

設計上の選択はSchwab自身の調査結果を反映している。最近の個人投資家調査では65%が、AIは定型業務の実行を助けるか、人の専門知識と組み合わせれば投資で意味のある役割を果たせると回答した。顧客は質問への回答、口座情報の検索、定型的な更新の処理にAIを使うことには最も抵抗が少ない一方、より重要な判断や操作には人の関与を好むとされる。そのためCharleyは一部の適格な操作を実行できるが、変更を加える前に確認を求める。

正確性とプライバシーについて、Ruegg氏はCharleyが大規模言語モデルとSchwabのデータ、専門知識、セキュリティ、保護策を組み合わせており、テスト、安全策、人による監督を通じて評価されていると述べた。顧客が出所情報を確認できるよう、Schwabのリソースへのリンクも提示する。Ruegg氏によると、Schwabは顧客データがCharleyや基盤となるAIモデルの学習に使われないよう措置を講じており、CharleyはSchwabの認証済みデジタル環境内で動作し、応答に必要なものだけにアクセスする。段階的な提供は、時間をかけて各顧客にとってCharleyをより有用で関連性の高いものにする狙いだとしている。