Schwab、AIアシスタントCharley発表

Schwabの今回の動きは、今年初めに全社の従業員がパイロットに参加してCharleyを試し、改良を重ねた末のものだ。信頼性や正確性、使いやすさに反映されたフィードバックが得られている。この社内テストからは、同社が本格的に顧客へ開放する前に、アシスタントをきちんと仕上げるべき対象と捉えていることがうかがえる。

今回の発表はSchwabのより広い流れにも沿う。5月には、ポートフォリオのパフォーマンスや市場動向に関する日次のインサイトを顧客に提供するAI活用のポートフォリオ・インサイト機能を導入した。Charleyはその取り組みをポートフォリオ監視から日常の口座サービスや市場調査へと広げるもので、知識と機能は今後も拡大し続けるとSchwabは説明する。

今後の焦点は、段階的な展開がどれだけ円滑に進むかにある。利用は米国の適格個人顧客から始まり、順次ほかの顧客層にも拡大する予定だ。利用者とタスクが増えてもアシスタントが耐えられるかが本当の試練となる。Schwabは、ニュース、市場概況、ETFコンテンツの拡充、期間オプションの追加、コンテンツ源の拡大といった機能強化も近く展開するとしている。